Ja, bankerne har pligt til at indhente nye oplysninger og dokumentation, hvis banken bliver opmærksom på, at de tidligere indhentede oplysninger kan være ukorrekte eller utilstrækkelige, eller banken vurderer, at kundens forhold har ændret sig.
Hvorfor spørger banken om oplysninger?
Hvorfor skal jeg identificere mig? Kravet om kundekendskab handler ikke om kredit eller risikoen for tab. Det er et spørgsmål om at forhindre hvidvask og terrorfinansiering, som bankerne tager meget alvorligt. Derfor følger vi lovens intention og beder alle kunder om at identificere sig.
Hvor meget må banken spørge om?
Dine indtægter og udgifter – om der er balance i dit budget. Hvor mange lån du har – om du har boliglån, kassekredit, forbrugslån eller lignende. Hvor mange forretninger du har i din bank – om du har lån, investeringer, pensionsopsparing og forsikringer gennem din bank. Din formue – det du ejer.
Kan banken forlange årsopgørelse?
Banken kan bede dig om, at du dokumenterer din identitet. Det betyder, at banken fx kan bede om en kopi af dit pas, din dåbsattest eller din årsopgørelse. Årsagen til dette findes i loven om hvidvaskning. Det er altså lovgivning, der pålægger banken at bede dig om de oplysninger.
Hvor mange penge må man sætte ind på sin konto?
Som bankkunde kan du indsætte dine 1.000 kronesedler i egen bank – enten via din banks kontantautomater eller direkte i din bank. Der er forskellige grænser for, hvor store beløb du kan indsætte via din banks kontantautomater, men de ligger typisk omkring 10.000 kroner.
Bankvirksomhed forklaret – penge og kredit
Hvad er 8000 kr reglen?
Betaler du beløb, der overstiger 8.000 kr. inklusive moms kontant uden at sende besked til os, må du ikke trække udgiften fra i skat.
Kan man hæve 50000 i banken?
Fra den 1. juli 2021 nedsættes det beløb man maksimalt må modtage i kontanter fra 49.999 til 19.999 kr. Samtidigt gælder 8.000 kroners grænsen stadigt. Det er en del af de ændrede regler i hvidvaskloven, der fra den dag angiver at det er ulovligt at modtage 20.000 kr.
Kan en bankrådgiver se hvad man bruger penge på?
Ifølge betalingsloven har banken ganske vist ret til at se dine samlede betalingsoplysninger, når den for eksempel vurderer, om du må få et lån. Bankrådgiveren må se dit forbrug opdelt i kategorier som bolig, dagligvarer, transport og fritid.
Kan skat se min bank konto?
Kan kommunen se min konto? Din oplysninger er beskyttet. De offentlige myndigheder kan kun overføre penge til din NemKonto. De kan hverken trække penge på kontoen eller se kontobevægelser, og de har ikke direkte adgang til at se dit kontonummer.
Kan banken smide mig ud?
En bank kan ikke uden videre lukke din basale betalingskonto og smide dig ud. Det kræver at en eller flere af de følgende otte betingelser er opfyldt: Du har anvendt kontoen til strafbare formål. Kontoen er ikke blevet brugt i to år.
Hvor mange penge kan man modtage fra udlandet?
Hvor mange penge må jeg modtage fra udlandet? De fleste banker i Danmark, har ikke en grænse for, hvor meget du må modtage fra udlandet. Derimod har mange banker en begrænsning på, hvor meget du selv må overføre til udlandet - denne grænse ligger typisk på 20-25.000 kroner, og kan forhøjes ved at kontakte din bank.
Hvornår stiller banken spørgsmål?
Hvis der er tvivl om noget, eller transaktionen afviger fra det normale mønster hos kunden, spørger pengeinstituttet ind til det. Hvis svarene ikke stemmer, eller det ser meget mistænkeligt ud, skal pengeinstituttet underrette om det til politiet i det såkaldte Hvidvasksekretariat. Derfor spørger banken om dit pas.
Hvad kigger banken på når man skal låne penge til bolig?
Når banken eller realkreditinstituttet skal vurdere, hvor meget du må låne, ser de både på din indkomst i nutid og fremtid, din gæld, dine udgifter og din opsparing. Lån til huskøb består typisk af 80 procent realkreditlån og 15-17 procent banklån.
Hvor mange penge må man sætte i banken om måneden?
Der er altså intet ulovligt i, at du har mere end 20.000 kr. på dig, og din bank må gerne tage imod pengene. Du skal dog være opmærksom på, at banken vil kræve dokumentation for så stort et beløb, så det kan blive sandsynliggjort, at pengene er kommet fra din fars opsparing.
Hvor mange penge må man sende til udlandet om året?
Skal du overføre mere end 100.000 kr., eller ønsker du ikke at overføre via Netbank eller Mobilbank, kan du udfylde nedenstående betalingsblanket. Blanketten skal sendes til os via Netbank/Mobilbank eller afleveres i din nærmeste filial.
Hvad kan banken se i min skattemappe?
Hvad kan banken se i min skattemappe? Banken får ikke indsigt i eventuelle værdipapiranbringelser ol. i andre banker (altså ud over det kan konstatere totalen ud fra årsopgørelsen). Og frem for alt, så får banken på ingen måde adgang til samtlige detaljer i min digitale skattemappe.
Kan kommunen se hvad jeg har i banken?
Ansvar for sagens oplysning og pligt til at medvirke
Når kommunen ser borgerens kontoudtog med indbetalinger, skal den afklare, om det er formue eller indtægt. Borgeren har pligt til at medvirke ved sagens behandling og skal svare på kommunens spørgsmål om, hvad overførslerne dækker over.
Hvem har adgang til min bankkonto?
Du kan selv give en anden person fuldmagt til din konto. Dispositionsfuldmagt. Når du giver en anden person dispositionsfuldmagt til din konto, giver du ham eller hende fuldstændig den samme råderet, som du selv har. Det vil sige, at personen kan se alle ind- og udbetalinger og kan hæve på kontoen.
Kan man hæve alle sine penge i banken?
Stort set alle pengeinstitutter tilbyder at hæve kontanter i automater. Der er i dag omkring 2000 hæveautomater fordelt over hele landet, hvor der kan hæves penge. Hvis det fra egen bank, er det typisk gratis, men ellers kan det være forbundet med et gebyr.
Kan man skifte bank hvis man er i RKI?
220.000 danskere er registreret i RKI. Det svarer til omkring hver 20. voksne, og de skylder i gennemsnit 68.000 kroner. Men selv hvis du er registreret i RKI har du mulighed for at skifte bank.
Hvad er en god kunde i banken?
God opsparing:Hvis du har en buffer på omkring 100.000 kroner, der ikke er øremærket, så er du med sikkerhed en god bankkunde. Høj uddannelse:Har du en høj uddannelse er det et plus, for bankens ser på dine muligheder for at få en høj stilling og højere løn.
Hvor meget tjener en bankrådgiver om måneden?
Bankrådgiverens løn og arbejdsvilkår
Ifølge statistikkerne tjente en bankrådgiver i gennemsnit mellem 25.000 og 50.000 kroner om måneden i Danmark i 2021. Det er dog vigtigt at bemærke, at lønnen kan variere betydeligt og kan have bonusordninger og incitamenter relateret til præstationer.
Kan man gemme penge i en bankboks?
Boksen må kun benyttes til opbevaring af dokumenter, værdipapirer, ædle metaller, ædelstene og lignende. Det er ikke tilladt at opbevare kontanter i boksen – hverken danske kroner eller anden valuta.
Hvor mange penge må man have i hjemmet?
Der er ingen maksimumsgrænse for de kontante beløb, som en privatperson må ligge inde med, og private skal ikke opgive deres kontante formue til skattevæsenet. Til gengæld er der en grænse for, hvor store kontante beløb, man må tage med ud af landet, medmindre det forinden bliver registreret hos skat.